讓投資收益無窮的《窮查理寶典》

查理.芒格何許人也?

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Charlie Thomas Munger:沃倫·巴菲特的黃金搭檔,伯克夏·哈撒韋公司的副主席,在過去的45年裡,他和巴菲特聯手創造了有史以來最優秀的投資紀錄——伯克希爾公司股票賬面價值以年均20.3%的複合收益率創造投資神話,每股股票價格從19美元升至84487美元。芒格也因此成為美國最有錢的投資人之一。

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1924年查理芒格出生在內布拉斯加州奧馬哈市,曾就讀過密歇根大學和加州理工大學,均未取得學位證書;

1948年查理以優秀畢業生的身份從哈佛大學法學院畢業,之後很長一段時間從事於律師職業,開始在洛杉磯的賴特&加雷特律師事務所(後更名為穆西克、畢勒&加雷特)工作;

1959年,沃倫巴菲特和查理在奧馬哈由他們共同的朋友埃德溫戴維醫生的子女做東晚宴上相識;

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1962年,查理和傑克惠勒創辦惠勒芒格公司。芒格、托爾斯的律師事務所開業,同年巴菲特買進並控制伯克希爾哈撒韋這家深陷困境的紡織品製造商。

1965年,查理終止律師事業,開始同巴菲特一起開始轉職投資事業。

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關於書名《窮查理寶典》?

都這麼富有了,為什麼還叫”窮”

美國總統本傑明富蘭克林寫過一本書《窮查理年鑑》,這本書中有個“窮查理”這個美國形象,描述這個人的不斷奮鬥,表現了這個人的優秀品質,最終成為富有的人。芒格作為弗蘭克林的粉絲,因此引用了“窮查理”。

書中整理的芒格的語錄,內容和信息量極大,書的含金量很高,因為芒格作為億萬富翁,公眾露面次數有限,作為巴菲特身後的投資大師,被譽為“兩條腿的圖書館”,到底講了些什麼,這裡整理一番。

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芒格生活、學習和決策方法

芒格談思維:

“在手裡拿著一把錘子的眼中,世界就像一根釘子”

這是關於思維的探討,芒格在多個場合下提到這句話,意思是我們不能單獨的看待問題,主要從思維格局上告訴我們,任何一件事分析都不可以單一的分析。查理芒格本人一直廣泛學習跨學科知識,被譽為“兩條腿的圖書館”。他本人研究的內容包括:歷史、心理、生理、數學、工程、生物、物理、化學、統計、經濟等。

他不僅是簡單的學習,查理會將自己所學用到實處,比如自己設計遊艇,參與涉及他所捐助的建築物,包括哈佛大學研究生宿舍、哈佛高中科學館以及亨廷頓​​圖書館。查理不是死讀書,是充滿著求知和探索性的讀書,並可以創作,這是其多元思維的驗證。

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芒格談學習

“我這輩子遇到的聰明人(來自各行各業的聰明人)沒有不每天閱讀的——沒有,一個都沒有。沃倫讀書之多,我讀書之多,可能會讓你感到吃驚。我的孩子們都笑話我。他們覺得我是一本長了兩條腿的書。”

查理自己作為一個終身學習者,其一生中大部分時間都在讀書,他本人也表示:只要手上有一本書,任何時候都不會覺得無聊。這對應了西塞羅的一句話:只要一息尚存,就應該不斷學習,自我提高。芒格喜歡閱讀傳記。

 

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芒格談投資賺錢

我們賺錢,靠的是記住淺顯的,而不是掌握深奧的。凡事往簡單處想,往認真處行。

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在談到成功的關鍵的時候,芒格提出了幾點:

(1)我們從不去試圖成為非常聰明的人,而是持續的試圖別變成蠢貨,久而久之,我們這種人能獲得非常大的優勢。

(2)不做不合法的事,記住路易斯文森狄的規則:說真話,你將無須記住你的謊言。

“如果我是你,我就會買些很小的股票,尋找一些罕見的錯位定價的機會,但這類機會的確實少。”

這跟巴菲特講的集中投資事一回事,我們談起那個經常講到的例子美國棒球史上最偉大的擊球手,全壘打的命中率極高,秘密在於等待好球出現的機會。同樣將這種規律運用到股市,集中幾次好的投資,將會創造巨大價值。

芒格談做人

《天路歷程》,我的劍傳給能揮舞的人,也就是芒格所說的“如果你想要獲得你想要的東西,那就讓自己配得上它。”

當有人在公開場合詢問芒格如何概括自己的時候,芒格總結自己用“理性”。

芒格一生都在踐行普世智慧的思想。其中說到不要說謊:說真話,你將無須記住你的謊言。

芒格談愛情

請參考富蘭克林的《給年輕人選擇情人的建議》

芒格給的投資建議:

1. 聰明的投資者只要在股票的價格遠低於公司實際價格的時候買進,又在價格接近或者高於價值時賣出,就能夠在風險很小的情況下賺很多錢。

2. 不要為了追求短期收益而忙碌不已,而是要花時間進行深入的思考,考慮長期收益。

3. 能夠識別出好項目,做好準備,抓住機會。

4. 聚焦好項目,而非廣撒網;

5. 拒絕高分散投資;把賭注押在有把握的事情上;

6. 把大量的錢投資在不需另作決策的地方

7. 如果你因為一樣東西的價值被低估而購買它,那麼當它價格上漲到你預期的水平時,就必須考慮把它賣掉

8. 誘人的機會總是轉瞬即逝的,所以要抓住;

9. 忌股票賣空;

10. 要保持警惕,如果不安,盡快把大量的錢抽出來;

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關於投資,最好是在其價格低於實際價值的時候買進,然後在其價格接近或高於實際價值的時候賣出,這樣就可以賺很多錢。而就安全性而言,要有能力找出那些成長型的好公司,然後抓住機會,把大量的資金集中投入進去。而且做長期考慮,收取長期效益,而非短期。

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——以上來自《窮查理寶典》閱讀心得

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