耐心,是投資者最好的美德

之前有朋友問螺絲釘:

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我們定投指數基金,是不是需要很久才能賺錢呢?大概定投多久開始盈利呢?

相信這個問題也是很多朋友非常關心的問題。

過去4年,基本上每年都有低估的品種出現。

我們在2014、2015、2016、2017年,每年定投的收益都不錯。

這4年裡,基本上從開始定投低估品種,到開始盈利,都不用1年時間。

歷史上最長的話,是需要定投兩年多開始盈利。也就是2012-2014年,A股史上最大的一次熊市,這次熊市要定投兩年多開始盈利。但平時大部分時候都不需要這麼長時間。

像今年這幾個月下跌了,如果是這兩年開始定投的朋友,賬面上會有10-15%左右的浮虧。

不過,如果是2016年定投的低估品種,到目前還是正收益的。例如H股、恆生指數基金。更不用說2014年熊市投入的部分啦。

耐心,是投資者最好的美德

 

定投多久開始盈利?

 

今年定投的小伙伴,因為這幾個月的下跌,浮虧多在10-15%左右。

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假如說A股保持目前2600-2700點不變,不漲不跌,我們大概定投多久開始盈利呢?

以中證紅利為例。它盈利增速還可以,長期看仍然能保持10%的增速。那麼,

2019年:中證紅利市盈率達到7.4倍,股息率4.4%。

2020年:中證紅利市盈率達到6.7倍,股息率5%。這已經接近中證紅利歷史最低估值了。

2021年:中證紅利市盈率達到6.1倍,股息率5.3%。

2022年:中證紅利市盈率達到5.5倍,股息率6%。

2023年:中證紅利市盈率達到5倍,股息率6.4%。

可以看到,假如A股保持2600-2700點不變,那麼未來兩年,從中證紅利上,單單是分紅收益的積累,就接近10%了。而且還會越來越高。

這還不算指數基金自己的增強收益的加成。

定投本身有攤低成本、減少浮虧的效果。大部分今年定投的朋友,堅持定投下來,浮虧會在10-15%以內。繼續定投,浮虧還會進一步減少。

也就是說未來兩年,假設股價不漲不跌,我們單靠定投+分紅收益也可以彌補大部分虧損。

其他的低估品種也是類似的原理。很多品種目前的估值,也是處於自身估值的最低區域。之後指數背後公司的盈利上漲,也會推動指數上漲。

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股價不可能一直保持不變。只要股價稍有上漲,我們的定投開始盈利是很容易的。

所以不用太擔心,堅持定投,仍然是大概率在未來1-3年內開始盈利的。

耐心,是投資者最好的美德

 

耐心,是投資者最好的美德

 

其實這些道理,大部分朋友也都明白。真正難的是堅持定投下來。

就像鍛煉,剛開始的那段時間,渾身肌肉酸痛,堅持的時候痛不欲生。但是只要咬牙堅持度過了這段時間,之後就輕鬆了。

定投也是如此。開始經歷熊市的時候,是比較難受的。這裡就是幫助大家更好的度過這段難受期。

只要堅持完一輪牛熊市,再之後的長期投資就沒有什麼太大的障礙了。從知識,到經驗,再到心理素質,就真正成熟啦。

耐心,是投資者最好的美德。

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